In breve Come richiederlo Perché sceglierlo Quanto costa

Patrimonio Aziende_Insurance

Investimento assicurativo, garanzia fino al 50% del premio versato e 9 fondi interni

Per le aziende che desiderano mettere al sicuro una parte del capitale investito e, per la parte restante, scegliere tra 9 fondi interni con diversi profili di rischio e strategie di gestione. Con tutti i vantaggi di un prodotto d’ investimento assicurativo.

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Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo

Contatta il tuo Gestore o la Filiale più vicina.

Più efficienza

Ti affidi a professionisti esperti per gestire una parte della liquidità aziendale

Capitale garantito

Hai la garanzia sulla parte di capitale investito nella Gestione Separata

Diversificazione

Ripartisci il resto dell’investimento scegliendo tra 9 fondi interni Unit Linked

Vantaggi

Usufruisci dei vantaggi fiscali e legali di una polizza vita

Come richiedere Patrimonio Aziende_Insurance

Prima di investire ricordati sempre di leggere il set informativo.

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Prendi appuntamento con il tuo Gestore per valutare la sottoscrizione della polizza

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Scegli con lui come ripartire l’investimento tra la Gestione Separata e i fondi interni

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Chi può sottoscrivere la polizza?

Ad esclusione delle Società Fiduciarie, tutte le aziende possono sottoscrivere la polizza.

È la prima volta che investi?

Rivolgiti al tuo Gestore per sottoscrivere il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi aggiuntivi, scegliere il nostro Servizio di Consulenza in materia di investimenti e aprire un rapporto di investimento per iniziare a investire con Intesa Sanpaolo.

Perché scegliere Patrimonio Aziende_Insurance

"Voglio essere guidato nella scelta dell'investimento"

Ti proponiamo la combinazione predefinita di investimento più adeguata al profilo finanziario e alle esigenze assicurative della tua azienda

"Cerco un investimento flessibile"

Dopo 90 giorni dalla decorrenza, puoi modificare la combinazione di investimento con operazioni di switch tra le varie componenti e, se hai esigenze di liquidità, disinvestire tramite riscatti parziali o riscatto totale^[i]

"Cosa succede in caso di decesso del Rappresentante Legale?"

Al momento del decesso del Rappresentante Legale (Assicurato) oltre alla garanzia di restituzione della parte investita nella Gestione Separata l’azienda beneficia anche di una maggiorazione sul valore complessivo dell’investimento in base all’età dell’Assicurato ^[ii]

20.000 euro

Importo minimo
dell’investimento

20 euro

Costo fisso alla sottoscrizione (nessun costo percentuale sull’importo investito)

Dal 10% al 50%

Importo che si può investire nella Gestione Separata per usufruire della garanzia del capitale investito

Non paghi l'imposta di bollo sul capitale investito nella Gestione Separata
Nei casi previsti dalla legge, il capitale investito non è pignorabile né sequestrabile

Principali condizioni economiche

Costi fissi di ingresso

20 euro

Costi in percentuale applicati sul versamento

Non previsti

Commissioni annuali di gestione fisse

Gestione Separata: 1,30%

Fondi Interni flessibili:

Obbligazionario Flex: 1,50%
Multiasset Flex 12: 1,70%
ESG Azionario Strategia Flex: 1,90%

Fondi Interni a benchmark:

Bilanciato Globale 25: 1,30%
Bilanciato Globale 45: 1,50%
Bilanciato Globale 70: 1,70%
ESG Bilanciato Globale 30: 1,35%
ESG Bilanciato Globale 50: 1,55%
ESG Azionario Multitrend: 1,85%

Commissioni annuali di gestione variabili

Fondi Interni: commissione di overperformance pari al 20% dell'extra-rendimento del Fondo rispetto al relativo parametro di riferimento indicato nel set informativo

Costi di switch

4 switch all'anno gratuiti
30,00 euro cadauno per i successivi

Costi per riscatto totale e parziale

Il riscatto totale e parziale è possibile trascorsi 90 giorni dalla decorrenza del contratto, ai seguenti costi:

fino al 1° anniversario escluso: 1% con il minimo di 100,00 euro;
dal 1° anniversario e fino al giorno che precede il 10° anniversario: 100 euro;
dal 10° anniversario: nessun costo per il riscatto totale, 100 euro per il riscatto parziale.

Rischi

Patrimonio Aziende_Insurance presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore delle quote dei fondi selezionati. Tali oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati, dalla solidità patrimoniale degli Emittenti degli strumenti finanziari che compongono i fondi e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. Per tali ragioni è possibile che il cliente, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito. Tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio della tipologia dei fondi interni prescelti.

Cosa è importante sapere

La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria tipica dei prodotti di investimento assicurativi. È costituita da un patrimonio separato da ogni altro patrimonio della Compagnia, investito in titoli che rispettano l'esigenza di garantire la sicurezza, la redditività e la liquidità dell’investimento. Nel caso di Patrimonio Aziende_Insurance è possibile versare nella Gestione Separata da un minimo del 10% a un massimo del 50% del capitale investito
Alcuni fondi interni hanno caratteristiche ESG (Environmental, Social and Governance) in quanto investono in titoli che promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali nel rispetto delle buone pratiche di governance. Per maggiori informazioni consulta l’informativa sulla sostenibilità dei servizi finanziari (SFDR) che trovi nella pagina di Patrimonio Aziende_Insurance del sito WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
^[i] Consulta il set informativo per conoscere le modalità e i limiti di switch e riscatti. Nel primo anno il riscatto prevede l’applicazione di costi in uscita, calcolati in percentuale
^[ii] Consulta il set informativo del prodotto per conoscere le modalità di applicazione e i limiti della maggiorazione del capitale investito che viene applicata in caso di decesso dell’assicurato
Per un'illustrazione esaustiva dell'investimento, dei relativi rischi, costi e limitazioni si rimanda al set Informativo che il cliente è invitato a leggere prima della sottoscrizione del contratto disponibile sul sito della Compagnia WWW.INTESASANPAOLOVITA.IT
Per la sottoscrizione è necessario essere titolari sia di un conto corrente presso Intesa Sanpaolo S.p.A. sia di un deposito amministrato o di una posizione contabile nonché sottoscrivere il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi. Sono esclusi i conti correnti che non permettono di operare in ambito investimenti
Per le informazioni sull'assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai al sito WWW.INTESASANPAOLO.COM, SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > SEZIONE MIFID

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Patrimonio Aziende_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Vita S.p.A. distribuito da Intesa Sanpaolo S.p.A.. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi della polizza. Tale documento è disponibile presso le filiali Intesa Sanpaolo S.p.A. e sul sito internet della Compagnia www.intesasanpaolovita.it. Maggiori informazioni possono essere richieste al Gestore in filiale, che provvederà a verificare la coerenza del prodotto con le richieste ed esigenze assicurative e l’adeguatezza dello stesso rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere le perdite, e agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore.
Per i prodotti bancari citati, fare riferimento ai Fogli Informativi disponibili sul sito della Banca.

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