Il Rendiconto di fine anno: guida alla lettura

Oltre ad una visione complessiva dei tuoi investimenti, se hai attivato tutte le aree di consulenza di Valore Insieme, il rendiconto di fine anno ti fornisce tutte le informazioni che possono consentirti di fare il punto della tua situazione patrimoniale complessiva.

Vediamo come è strutturato il rendiconto di fine anno. Il documento si compone di 5 sezioni principali:

• Il report di sintesi consente di avere una visione generale della tua posizione per ogni ambito di consulenza inclusa nel servizio. Riporta anche il valore complessivo del tuo patrimonio mobiliare e immobiliare, il grado di copertura assicurativa con evidenza dei bisogni di protezione emersi e il risultato della consulenza in ambito Passaggio Generazionale.
• Il report di analisi del patrimonio mobiliare espone approfondimenti relativi a:
  • l’andamento dei mercati che descrive il contesto macroeconomico e dei mercati finanziari nel trimestre di riferimento del rendiconto
  • i dati generali e la posizione fiscale in cui vengono riepilogati i riferimenti del tuo portafoglio presso la Banca, le caratteristiche del tuo Profilo finanziario e anche la tua posizione fiscale comprensiva di eventuali minusvalenze
  • la classificazione del Patrimonio mobiliare con l’elenco dettagliato di tutti i prodotti di investimento presenti nel tuo portafoglio, inclusi i fondi previdenziali
  • l’analisi della composizione del portafoglio in termini di Sostenibilità ESG che riepiloga le caratteristiche di sostenibilità di ciascuno dei prodotti finanziari e dei servizi di investimento che possiedi
  • l’evoluzione nel tempo del portafoglio che fornisce informazioni sui rendimenti storici e sull’evoluzione del controvalore dei tuoi investimenti presso la Banca
  • gli Indicatori di sintesi che tramite tachimetri grafici evidenziano la situazione del tuo portafoglio rispetto agli obiettivi da te prefissati in termini di riserva, rischio, diversificazione, investimenti di lungo periodo, preferenze di sostenibilità
  • l’analisi della composizione del portafoglio che rappresenta l’analisi dettagliata della composizione del patrimonio mobiliare in termini di Asset Class, di Valute e di contributo al rischio. Sono presenti approfondimenti dedicati a specifiche asset class: ad esempio per la componente azionaria sono previste sezioni che ne espongono la distribuzione per aree geografiche e per settori d’investimento mentre per la componente obbligazionaria sono disponibili la suddivisione per tipologia di Tasso e duration. Per quanto riguarda i Certificates ed i prodotti di Risparmio Gestito sono inoltre disponibili approfondimenti dedicati al livello di protezione del capitale oltre alle analisi della composizione sottostante.
• Il report di analisi Protezione e Sicurezza evidenzia il grado di copertura attuale e i tuoi bisogni di protezione. È utile per rilevare i rischi e valutare le soluzioni assicurative migliori per te, i tuoi cari e i tuoi beni.
• Il report di analisi del Patrimonio Immobiliare espone in dettaglio le caratteristiche degli immobili intestati a te e a eventuali cointestatari inclusi nel perimetro della consulenza con i relativi dati catastali e una stima del loro valore. Nel report sono presenti anche viste dedicate per distribuzione territoriale, tipologia catastale e stima della fiscalità.
• Il report di Passaggio Generazionale relativo alla pianificazione successoria espone l’ipotesi di ripartizione del tuo patrimonio in base alle quote di successione ‘legittima’. A partire da questa ipotesi, con il tuo gestore, puoi simulare vari scenari per valutare le migliori scelte in tema di trasmissione del patrimonio.

Come vedi il rendiconto periodico, in particolare quello di fine anno, è un utile strumento che fornisce viste d’insieme e di dettaglio del tuo Patrimonio, offrendoti spunti di riflessione e di orientamento finanziario, immobiliare e per la protezione tua, dei tuoi cari e dei tuoi beni.

Ricorda che, anche per il rendiconto periodico, il confronto e la condivisione con il Tuo Gestore ti consente di comprendere e interpretare al meglio opportunità, eventuali rischi e azioni personalizzate da intraprendere in linea con i tuoi bisogni e i tuoi obiettivi.