Valore Insieme
e il patrimonio presso terzi

Con il supporto del tuo gestore, se lo desideri, grazie a Valore Insieme, puoi decidere di estendere l’analisi del tuo portafoglio mobiliare anche agli investimenti che detieni presso altre banche.

Condividendo con il tuo Gestore le informazioni essenziali rilevabili dai documenti degli altri intermediari (estratti conto, rendicontazione di gestioni patrimoniali, etc.) tramite la sezione “Patrimonio presso altri Intermediari” della piattaforma Valore Insieme, potrai ottenere un’analisi complessiva della tua situazione finanziaria.

Il gestore potrà metterti a disposizione diversi tipi di report, personalizzabili in funzione delle informazioni che desideri ottenere dall’analisi, come il confronto degli investimenti del tuo portafoglio presso la Banca rispetto a quello presso altri intermediari oppure l’analisi congiunta di entrambi, fornendoti una vista complessiva, ad esempio, della composizione in asset class, dell’esposizione in valuta estera, dei settori di investimento per le componenti azionarie, etc.

In un’ottica di ottimizzazione fiscale, per compensare le plusvalenze generate da una compravendita di strumenti finanziari, puoi trasferire le minusvalenze realizzate presso altri istituti tramite una specifica certificazione della banca di origine previa chiusura di tutti i rapporti di investimento aperti presso quell’intermediario.

Ad esempio, se sei titolare di una gestione patrimoniale presso un altro intermediario, e la estingui e questa ha prodotto un risultato negativo di gestione è possibile richiedere la certificazione delle minusvalenze così generate, sul tuo codice fiscale, e consegnarla alla tua banca per poterla portare in compensazione con plusvalenze realizzate con successive operazioni che hanno dato luogo a redditi diversi.