Valore Insieme, il Servizio a supporto delle scelte per il futuro

La parola longevità, in inglese “longevity”, deriva dal latino longaevitas che tradotto letteralmente diventa “che ha una lunga età”. Oggi se si utilizza il termine “longevity” si intende, in un mondo dove l’aspettativa di vita continua a crescere, non solo l’idea di “vivere a lungo” ma di vivere bene.

La crescente longevità allunga l’orizzonte temporale della gestione del patrimonio; per questo è opportuno pensare al passaggio generazionale non più come evento singolo ma come processo graduale nel quale l’obiettivo di mantenere il proprio tenore di vita sia abbinato a quello di distribuire il patrimonio agli eredi.

Per raggiungere questi due obiettivi occorre conoscere:

• qual è il valore dei tuoi immobili (patrimonio immobiliare)
• qual è il valore complessivo dei tuoi investimenti sia presso Intesa Sanpaolo sia presso altre banche (patrimonio mobiliare)
• quali sono gli strumenti finanziari in tuo possesso esenti da imposte di successione
• quali sono le imposte di successione che dovranno sostenere i tuoi eredi

Valore Insieme può supportarti nel dare risposta a queste domande con le simulazioni nell’ambito del Passaggio Generazionale, compreso nell’offerta Valore Insieme, puoi ottenere una stima delle imposte di successione, simulare una o più ripartizioni del patrimonio tra gli eredi indicati e definire eventuali quote da destinare a donazioni; potrai valutare anche gli effetti della vendita di specifiche attività finanziarie o immobiliari e gli investimenti  in strumenti finanziari esenti da imposte di successione.  

Grazie a Valore Insieme, il tuo Gestore può supportarti aiutandoti a pianificare il futuro ed il benessere tuo e dei tuoi cari, anche attraverso simulazioni personalizzate, ad esempio sul tema previdenziale, della protezione.

Il tuo Gestore potrà inoltre consegnarti la reportistica di dettaglio di quanto simulato (report di Simulazione e report di Simulazione Avanzata). Queste simulazioni ti permetteranno di acquisire consapevolezza della situazione patrimoniale ai fini successori, ma non hanno chiaramente il valore di testamento.

In conclusione, utilizzare Valore Insieme potrà aiutarti a valutare al meglio i principali aspetti legati ad un futuro sereno e al passaggio generazionale tra cui:

• calcolare il patrimonio necessario e le forme di previdenza complementare idonee a sostenere lo stile di vita desiderato dopo il pensionamento;
• accantonare risorse per il tuo benessere e l’assistenza sanitaria;
• proteggere il tuo patrimonio attraverso prodotti di investimento assicurativo o prodotti assicurativi;
• pianificare la successione in modo consapevole per costruire la sicurezza e benessere per i propri cari ed evitare diatribe familiari;
• anticipare il trasferimento del patrimonio quando si è ancora in vita tramite donazioni o strumenti che permettano agli eredi di beneficiare del patrimonio, nel rispetto della normativa.