Valore Insieme: il Servizio a supporto delle scelte per il futuro

Con l’ausilio della piattaforma di consulenza evoluta di Valore Insieme, il tuo Gestore o Global Advisor può supportarti nell’acquisire consapevolezza degli scenari possibili e valutare una gestione strutturata della pianificazione successoria.

Con le informazioni relative al tuo patrimonio complessivo (anche immobiliare) potrai ipotizzare le possibili destinazioni testamentarie, analizzando i potenziali impatti dei diversi scenari in termini di ripartizione del patrimonio e di fiscalità.

A titolo di esempio, insieme al tuo gestore potrai effettuare simulazioni per stimare le imposte di successione, effettuare una ripartizione puntuale del patrimonio sugli eredi indicati e ipotizzare quote da destinare a donazioni. Potrai anche simulare l’effetto della vendita di specifiche attività finanziarie o immobiliari e valutare l’investimento del ricavato in strumenti finanziari esenti da imposte di successione.

Il tuo Gestore potrà inoltre consegnarti la reportistica di dettaglio di quanto simulato:

• Il report di Simulazione con il dettaglio del tuo patrimonio e di come verrebbe ripartito ipotizzandone il trasferimento alla data della simulazione, secondo le regole della successione legittima;
• Il report di Simulazione Avanzata che, oltre alla rappresentazione di cui sopra, illustra le simulazioni di riallocazione del patrimonio effettuate insieme al tuo Gestore.

Queste simulazioni ti permetteranno di acquisire consapevolezza della tua situazione ereditaria ma non hanno chiaramente il valore di un “testamento.

Il report del Passaggio Generazionale è inoltre reso disponibile nel rendiconto periodico annuale, con la ripartizione del tuo patrimonio in base alle quote di successione legittima.

In conclusione, affrontare per tempo la successione patrimoniale permette di individuare soluzioni efficaci per minimizzare il carico fiscale e prevenire incomprensioni tra gli eredi, valutando la possibilità di attivare strumenti di protezione per sé stessi e per i propri cari.