Valute e rischio valutario

Sappiamo quanto sia fondamentale diversificare il portafoglio finanziario per tutelare i propri investimenti da esposizioni eccessive (es. investimenti concentrati su una asset class o su una valuta rispetto al portafoglio totale) e per contenere gli effetti della volatilità.

Possiamo migliorare la diversificazione di un portafoglio tramite un’adeguata scelta e gestione delle Asset Class, ma anche attraverso una particolare attenzione anche ad altri aspetti, come la Valuta di investimento.

Le fluttuazioni valutarie possono avere un impatto anche rilevante sui rendimenti, sia in positivo che in negativo, e per questo motivo è importante dedicare attenzione a:

• la scelta dei prodotti: i prodotti di Risparmio Gestito, come ad esempio i Fondi comuni di investimento, le Gestioni Patrimoniali e i Prodotti di Investimento Assicurativi, consentono di investire su più mercati, valute, e prodotti finanziari e fruendo di diverse strategie d’investimento anche con piccoli importi contenendo l’esposizione ai rischi di mercato
• la valutazione dell’investimento in Valuta: i prodotti di Risparmio Gestito ponderano il peso delle valute valutandone l’esposizione e offrono anche soluzioni di investimento che incorporano protezioni da possibili sbalzi derivanti da tasso di cambio
• la competenza del tuo Gestore: il contributo di una consulenza professionale e personalizzata costituisce il valore aggiunto per la costruzione di portafogli ben diversificati e per un’ottimale modulazione e monitoraggio nel tempo degli investimenti.

Per te, che sei titolare del Servizio Valore Insieme, sono disponibili strumenti evoluti per una costante analisi e monitoraggio del Patrimonio investito.

A fine trimestre ricevi per posta e/o nella tua Area Riservata il Rendiconto trimestrale di Valore Insieme. Inoltre, in ogni momento puoi verificare la situazione dei tuoi investimenti direttamente dal tuo Internet Banking o dalla tua APP IntesaSanpaolo e generare o richiedere al tuo Gestore il Report on Demand. Tra le viste disponibili (come quelle per Asset Class, per azionario geografico o di settore, per livello di protezione, ecc.) puoi osservare l’esposizione e la diversificazione del tuo portafoglio anche per valuta, nella vista dedicata. Il grafico mostra l’effettiva esposizione delle componenti sottostanti il tuo portafoglio in termini di valute, mostrando dunque ciò che non è a cambio coperto e quindi è esposto a variazioni del tasso di cambio.

Inoltre, per la componente azionaria del tuo portafoglio, puoi osservare tempo per tempo anche la distribuzione degli investimenti per Paesi e per Settori di attività.

In sintesi

Tieniti aggiornato e naviga tra le viste di Valore Insieme per monitorare il tuo Patrimonio verificando esposizione al rischio, andamento e reattività ai movimenti di mercato del tuo portafoglio. Il tuo Gestore, la tua APP e l’Internet Banking sono sempre a tua disposizione.