Con Valore Insieme puoi usufruire di supporto nella pianificazione del passaggio generazionale del tuo patrimonio.
Il modulo Passaggio Generazionale ti offre una rappresentazione esemplificativa dei possibili scenari in ambito successorio per aiutarti a valutare per tempo le possibili soluzioni di trasmissione del tuo patrimonio ai tuoi eredi.
Il tuo Gestore ti aiuta a valutare i servizi più adatti alle tue esigenze. Al termine delle simulazioni effettuate il modulo Passaggio Generazionale mette a tua disposizione un report in cui sono riepilogate tutte le informazioni da te fornite e le simulazioni effettuate. In particolare il report contiene:
- la ricostruzione del tuo patrimonio finanziario, assicurativo e previdenziale, immobiliare, aziendale e relativo agli altri beni di particolare valore
- l’indicazione delle passività e delle donazioni pregresse
- la simulazione della ripartizione del tuo patrimonio sulla base delle quote spettanti per l’ipotesi di successione legittima
- gli esiti delle simulazioni di ri-allocazione del patrimonio sugli eredi e dell’eventuale conversione di elementi patrimoniali in strumenti finanziari esenti da imposte di successione
- il carico fiscale che, sulla base delle simulazioni effettuate, risulterebbe in capo ai singoli eredi, sia come imposte di successione sia come imposte immobiliari
Nel report trovi anche indicatori di “lesione della legittima”, “fruibilità”, “fiscalità e sostenibilità” che ti permettono di valutare l’impatto delle tue scelte e di confrontare tra loro le simulazioni effettuate.
Il modulo Passaggio Generazionale ti consente quindi di acquisire consapevolezza della tua situazione ereditaria e di valutare:
- il passaggio del patrimonio nel rispetto della normativa
- meccanismi di tutela e protezione degli eredi
- i possibili carichi fiscali in capo ai successori
In ogni caso, le rappresentazioni esemplificative delle scelte in ambito successorio e dei relativi impatti sul piano fiscale riportate nel report del Modulo Passaggio Generazionale non sostituiscono la consulenza professionale in materia di notai o avvocati.
Condividi tramite