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Fondi a scadenza Eurizon

Fondi a scadenza

Diversifichi il portafoglio, cogli nuove opportunità

Diversifichi il portafoglio, cogli nuove opportunità

Con i fondi a scadenza puoi investire sui mercati azionari e obbligazionari con diverse strategie di gestione di Eurizon ed Epsilon
in linea con il tuo profilo finanziario.

Con i fondi a scadenza puoi investire sui mercati azionari e obbligazionari con diverse strategie di gestione di Eurizon ed Epsilon
in linea con il tuo profilo finanziario.

Questa è una comunicazione di marketing.

Puoi sottoscrivere i fondi a scadenza dal tuo internet banking

Fondi a scadenza

Fondi a scadenza

Portafoglio diversificato con fondi obbligazionari, azionari e multiasset.

Scadenze chiare
Scadenze chiare

I fondi a scadenza hanno un orizzonte temporale predefinito

Portafoglio diversificato
Portafoglio diversificato

Puoi investire in fondi obbligazionari, azionari e multiasset

Diverse strategie
Diverse strategie

Scegli tra fondi a ingresso graduale con obiettivo di protezione o tematici

A portata di mano
A portata di mano

Puoi controllare l'andamento dei tuoi fondi da internet banking e app

Come sottoscrivere online i Fondi a scadenza

Prima di investire ricordati sempre di leggere la documentazione contrattuale obbligatoria.

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Entri nella sezione Investimenti del tuo internet banking o nell'app Investo e scegli il fondo

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Perché scegliere Fondi a Scadenza

"Cerco una gestione flessibile"

Puoi investire in fondi che distribuiscono il peso del capitale investito tra mercato azionario e obbligazionario, oltre che su Paesi differenti e valute diverse dall'euro

Gestione flessibile

"Voglio un rischio contenuto"

Con i fondi ad ingresso graduale puoi investire sui mercati azionari in modo progressivo per attenuare il rischio legato alle oscillazioni di mercato e al momento di ingresso

Rischio contenuto

"Prudenza? Non è mai troppa"

Con alcuni fondi, alla scadenza puoi beneficiare della protezione totale o parziale del capitale investito.
Tieni sempre presente che l'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario

Proteggere l'investimento

Caratteristiche e costi dei fondi a scadenza

500 euro

Importo minimo per sottoscrivere il fondo

2 mesi

Durata indicativa del periodo di collocamento dei fondi

5 o 7 anni

Durata del ciclo di investimento dei fondi

NOVITÀ

 

1 fondo obbligazionario che prevede la distribuzione di un importo annuo predefinito del 2% nei primi 4 anni

IT0005515264 Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus


Profilo di rischio/rendimento: 4

 

Il portafoglio del fondo investe in strumenti obbligazionari prevalentemente dell’area Euro e fino al 30% in strumenti che investono in obbligazioni strutturate e strumenti di credito convertibili. Non investe sul mercato azionario.
Il fondo distribuisce un importo predefinito pari al 2% del rendimento nei primi 4 anni del ciclo d’investimento. L’importo distribuito può essere superiore al risultato conseguito dal Fondo nel periodo considerato e può comportare la restituzione di parte dell’investimento iniziale del partecipante. Eurizon Capital SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.

In collocamento fino al 25 gennaio 2023.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

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NOVITÀ


1 fondo con protezione del 100% del capitale investito a scadenza del ciclo d’investimento leggermente inferiore a 2 anni

IT0005514069 Epsilon Difesa 100 Riserva

 

Profilo di rischio/rendimento: 3

 

La componente azionaria del fondo seleziona azioni di società che generano una parte del loro fatturato da attività legate a prodotti e/o tecnologie volti a salvaguardare l'ambiente e/o indici rappresentativi delle stesse come, ad esempio, sviluppo di energie alternative, trattamento dei rifiuti e delle acque, economia circolare.
Alla scadenza puoi beneficiare della protezione del 100% del capitale investito e dell’eventuale rialzo dei mercati azionari: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 05/11/2024. L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario.
L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

 

In collocamento fino al 05 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo dalla banca online e in filiale.

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NOVITÀ


1 fondo obbligazionario con protezione del 100% del capitale investito a scadenza

IT0005517146 Epsilon Difesa 100 Credito


Profilo di rischio/rendimento: 4

 

Il fondo investe in strumenti obbligazionari prevalentemente dell’area Euro e fino al 10% in obbligazioni strutturate e strumenti di credito convertibili.
Alla scadenza puoi beneficiare della protezione del 100% del capitale investito più l’eventuale rendimento dovuto all’andamento del fondo: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 14 dicembre 2027.
L’obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell’investimento finanziario. L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.



In collocamento fino al 12 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo dalla banca online e in filiale.

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1 fondo multiasset a ingresso graduale nel mercato azionario che investe in Megatrend

IT0005514101 Epsilon STEP 30 Megatrend ESG classe A
IT0005514127 Epsilon STEP 30 Megatrend ESG classe D

Profilo di rischio/rendimento: 4

La componente azionaria del fondo investe in prevalenza in settori e mercati coinvolti dalle tendenze di cambiamento globale in ambito sociale, demografico, ambientale e tecnologico (Megatrend).
Tale componente cresce in modo graduale fino al 30% nei primi due anni. Successivamente il suo peso sarà compreso tra il 20% e il 40% del tuo investimento. L'ultimo anno non è previsto il limite minimo della componente azionaria.

In collocamento fino al 05 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

 

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1 fondo a ingresso graduale nel mercato azionario globale che investe in società con obiettivo emissioni zero

IT0005506800 Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero classe A
IT0005506826 Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero classe D

Profilo di rischio/rendimento: 5

La componente azionaria del fondo cresce dal 10% al 50% nei primi 2 anni e investe in società impegnate pubblicamente nel processo della transizione energetica, in particolare attraverso la progressiva riduzione delle emissioni fino a raggiungere la neutralità climatica entro il 2050 (obiettivo "Net Zero"). La componente obbligazionaria investe anche in progetti che hanno un impatto ambientale positivo (ossia obbligazioni verdi/sostenibili).

In collocamento fino al 12 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

 

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1 fondo con protezione a scadenza del 100% del capitale investito che distribuisce un importo predefinito dopo il primo e secondo anno

IT0005514044 Epsilon Difesa 100 Azioni Reddito ESG 4 Anni

Profilo di rischio/rendimento: 4


Il fondo investe in una componente obbligazionaria e in una componente azionaria che concorre al raggiungimento degli obiettivi di partecipazione al rialzo dei mercati azionari. Dopo il primo e il secondo anno puoi ricevere un importo predefinito pari all'1% del valore iniziale delle quote del Fondo (tale distribuzione può comportare la restituzione di parte dell'investimento iniziale. La SGR ha facoltà di non procedere ad alcuna distribuzione, tenuto conto dell’andamento del valore delle quote e della situazione di mercato.). Alla scadenza del ciclo d'investimento pari a 4 anni, puoi beneficiare della protezione del 100% del capitale investito e dell'eventuale rialzo dei mercati azionari: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 20/10/2026. L'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario.
L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 05 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo dalla banca online e in filiale.

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1 fondo con protezione a scadenza del 100% del capitale investito e con parziale partecipazione al mercato azionario

IT0005514028 Epsilon Difesa 100 Azioni ESG

Profilo di rischio/rendimento: 5


Il fondo investe direttamente o attraverso strumenti finanziari derivati in azioni internazionali fino al 50%. Il ciclo d'investimento ha durata pari a 5 anni. Alla scadenza puoi beneficiare della protezione del 100% del capitale investito e dell'eventuale rialzo dei mercati azionari: il giorno in cui il valore della quota del fondo è protetto è il 26/10/2027. L'obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di restituzione del capitale investito né di rendimento minimo dell'investimento finanziario.
L'obiettivo di protezione del capitale investito potrebbe non proteggere gli investitori dall'effetto dell'inflazione nel tempo e il rendimento del Fondo, corretto per l'inflazione, potrebbe essere negativo.

In collocamento fino al 05 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo dalla banca online e in filiale.

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1 fondo multiasset con ingresso graduale nel mercato azionario per sostenere aziende impegnate in favore di ambiente e società

IT0005506719 Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG classe A
IT0005506735 Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG classe D

Profilo di rischio/rendimento: 5

La componente azionaria cresce dal 10% al 50% nei primi 2 anni e investe in titoli di società le cui attività contribuiscono ad uno o più obiettivi di sviluppo sostenibile, ad esempio nell'ambito di energie rinnovabili, efficienza energetica e alimentazione sostenibile.
La componente obbligazionaria investe principalmente in green/sustainable bond, ossia obbligazioni verdi/sostenibili che sostengono progetti a favore dell'ambiente e/o con un positivo impatto sociale. Gli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile considerati sono i 17 Sustainable Development Goals promossi dalle Nazioni Unite.

In collocamento fino al 12 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo in filiale.

 

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1 fondo flessibile che ha l’obiettivo di ricercare la protezione dal rischio d’inflazione

IT0005506768 Eurizon Strategia Inflazione classe A
IT0005506784 Eurizon Strategia Inflazione classe D

Profilo di rischio/rendimento: 4

Il fondo mira a conseguire un rendimento positivo del capitale investito, su un orizzonte temporale leggermente superiore a 5 anni, attraverso strategie di investimento correlate all'andamento dell'inflazione. Il fondo investe in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, monetaria ed azionaria; quest'ultimi non possono comunque superare il 50% delle attività.

In collocamento fino al 12 dicembre 2022.
Puoi acquistare il fondo online e in filiale.

 

SCOPRI IL FONDO

Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento ed operare una scelta informata in merito all'opportunità di investire è necessario leggere attentamente le Informazioni Chiave per gli Investitori (KIID), il Prospetto, il Regolamento di gestione e il Modulo di sottoscrizione per conoscere in dettaglio i diritti degli investitori, le caratteristiche dei Fondi, i relativi rischi e costi ad essi connessi e per poter assumere una consapevole decisione di investimento. La presenza dei rischi connessi alla partecipazione al Fondo può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell'investimento finanziario.

Importo minimo di sottoscrizione

500 euro

 

5000 euro per il fondo Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

Commissione di collocamento

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1,50% per Epsilon Difesa 100 Credito

1,50% per Epsilon Difesa 100 Azioni Reddito ESG 4 Anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

2,00% per Eurizon Strategia Inflazione

2,00% per Epsilon STEP 30 Megatrend ESG

2,00% per Epsilon Difesa 100 Azioni ESG

2,25% per Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG

2,25% per Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero ESG


a carico del patrimonio del Fondo, prelevata in un'unica soluzione al termine del "Periodo di Sottoscrizione" e ammortizzata nel corso dei primi 3 anni di vita del Fondo

Spese correnti

0,47% per Epsilon Risparmio

0,74% per Epsilon Difesa 100 Riserva


0,57% per Epsilon Difesa 100 Credito

0,70% per Epsilon Difesa 100 Azioni Reddito ESG 4 Anni

0,83% per Epsilon Difesa 100 Azioni ESG

1,30% per Epsilon STEP 30 Megatrend ESG

1,36% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

1,45% per Eurizon Strategia Inflazione

1,42% per Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG

1,42% per Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero ESG


Tali spese includono la commissione di collocamento e il valore si basa su una stima in quanto il Fondo è di nuova istituzione. Tale valore può variare da un anno all'altro.

Spese di rimborso

(percentuale massima)

0% Epsilon Risparmio

1% per Epsilon Difesa 100 Riserva

1,50% per Epsilon Difesa 100 Credito

1,50% per Epsilon Difesa 100 Azioni Reddito ESG 4 anni

1,75% per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

2,00% per Eurizon Strategia Inflazione

2,00% per Epsilon STEP 30 Megatrend ESG

2,00% per Epsilon Difesa 100 Azioni ESG

2,25% per Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG

2,25% per Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero ESG


decrescono quotidianamente o settimanalmente entro i primi 3 anni fino ad azzerarsi. Per maggiori dettagli si veda il KIID e il Prospetto.

Per il solo fondo Epsilon Difesa 100 Riserva – Edizione 1 le spese di rimborso decrescono settimanalmente nei primi due anni fino ad azzerarsi. Per maggiori dettagli si veda il KIID e il Prospetto.

Commissioni di gestione

0,30% per tutti i fondi nel periodo di sottoscrizione

0,20% per Epsilon Difesa 100 Riserva

0,20% per Epsilon Difesa 100 Credito

0,25% per Epsilon Difesa 100 Azioni Reddito ESG 4 Anni

0,80% i primi 3 anni e 1,15% il 4° e 5° anno per Eurizon Opportunità Obbligazionaria Plus

0,30% i primi 3 anni e 0,45% il 4° e 5° anno per Epsilon Difesa 100 Azioni ESG

0,70% i primi 3 anni e 1,30% il 4° e 5° anno per Eurizon Strategia Inflazione

0,40% 1° anno; 0,75% 2° anno; 0,80% 3° anno; 1,10% 4° e 5° anno per Epsilon STEP 30 Megatrend ESG

0,50% 1° anno; 0,70% 2° anno; 0,90% 3° anno; 1,20% 4° e 5° anno per Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG

0,50% 1° anno; 0,70% 2° anno; 0,90% 3° anno; 1,20% 4° e 5° anno per Eurizon STEP 50 Obiettivo Net Zero ESG

Commissioni di performance

20% rispetto a "Bloomberg Barclays Euro TBILLS" + 1,80% per Eurizon Strategia Inflazione

20% rispetto a "Bloomberg Barclays Euro TBILLS" + 1,80% per Eurizon STEP 30 Megatrend ESG

20% rispetto a "Bloomberg Barclays Euro TBILLS" + 2,80% per Eurizon STEP 50 Futuro Sostenibile ESG

Non sono previste commissioni di performance per gli altri fondi.

Rischi

La presenza dei rischi connessi alla partecipazione ai Fondi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell'investimento finanziario.

 

Il profilo di rischio/rendimento dei fondi comuni d'investimento è calcolato su una scala da 1 a 7 dove 1 rappresenta il livello di Rischio più basso e 7 il livello di Rischio più elevato. Si veda il KIID e il Prospetto per l'elenco completo dei rischi di questi Fondi.

  • Per le informazioni sul modello di Servizio adottato dalla banca e sull'assetto contrattuale relativo alla normativa MiFID, vai sul sito WWW.INTESASANPAOLO.COM NELLA SEZIONE NORMATIVE > SERVIZI DI INVESTIMENTO > MIFID
  • È necessario essere titolari di un conto corrente per sottoscrivere i Fondi a scadenza. Sono esclusi il conto di Base, i conti in valuta, XME Conto UP! e tutti i conti correnti che non permettono di operare in ambito investimenti
  • Per operare in titoli e in strumenti finanziari attraverso la banca online è necessario essere titolari del Servizio a distanza della banca MY KEY e di un deposito amministrato o una posizione contabile. Puoi sottoscrivere My Key online o in filiale

Hai ancora dei dubbi?

Questa è una comunicazione di marketing.

Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento ed operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire è necessario leggere attentamente le Informazioni Chiave per gli Investitori (KIID), il Prospetto, il Regolamento di gestione e il Modulo di sottoscrizione per conoscere in dettaglio i diritti degli investitori, le caratteristiche dei Fondi, i relativi rischi e costi ad essi connessi e per poter assumere una consapevole decisione di investimento. Tutti i documenti sono disponibili gratuitamente presso le filiali ed il sito internet del Collocatore, di Eurizon Capital SGR (su www․eurizoncapital.com) o di Epsilon SGR (www.epsilonsgr.it) È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti previa richiesta scritta alla Società di gestione dei Fondi o alla Banca Depositaria. I documenti citati sono disponibili in italiano.
La presenza dei rischi connessi alla partecipazione ai Fondi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell'investimento finanziario. Maggiori informazioni possono essere richieste al consulente di fiducia, presso le filiali di Intesa Sanpaolo, che provvederà a verificare l’adeguatezza dei Fondi rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite, agli obiettivi di investimento, inclusa la tolleranza al rischio e le eventuali preferenze di sostenibilità dell’investitore o potenziale investitore.
Per le condizioni contrattuali di My Key e del Deposito Amministrato (Deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione) leggi i fogli informativi e la Guida ai Servizi disponibili nelle filiali e sul sito.